Передача денег в доверительное управление: как и зачем?

Передача денег в доверительное управление:

Передача денег в доверительное управление – это метод инвестирования, при котором сделки выбранного управляющего автоматически копируются на счет клиента, либо передаются ему для проведения операций. Таким образом сам клиент не выполняя никаких действий отдаёт капитал другому человеку в надежде на получение финансовой выгоды.

Вариант, при котором клиент физически передает денежные средства управляющему, потерял актуальность по причине высоких рисков. Непонятно куда и как они будут вложены, слишком мало способов контроля за исполнителем и в целом нет никаких гарантий, что человек просто не исчезнет вместе с деньгами. Потом суды, разбирательства, поиск пропавшего, длительные попытки взыскать с него хоть что-нибудь.

В современном мире инвестиционных услуг появился более разумный вариант, который называется автоследование. Самый известный и максимально надежный сервис предоставляет площадка comon, которая принадлежит брокеру Финам. Сейчас  в двух словах расскажу что и как там  происходит.

Передача денег в доверительное управление на сервисе comon

Процесс передачи денег в доверительное управление здесь крайне простой. Для начала необходимо открыть брокерский счет в  компании. Вооружитесь 15 минутами времени, скан копией паспорта и снилс. Заполняется онлайн форма, вам звонит менеджер и помогает войти в личный кабинет, пополнить счет, выбрать стратегию подходящую именно вам.

Стратегии, то есть управляющие, бывают консервативные, умеренные и рисковые. Отличаются они, как вы уже могли догадаться, доходностью и степенью риска. По одним инвестор спокойно и без нервов получает 15-20 процентов годовых, другие способны принести и 300%, но есть шанс остаться с дыркой от бублика. Определитесь что вам нужно и на что вы готовы.

После пополнения счета и выбора управляющего, нужно зайти в его профиль и нажать кнопку “подключить”. С этого момента сделки вашего трейдера будут автоматически копироваться на ваш счет соблюдая правило процентного соотношения. Допустим у управляющего на счете 1 000 000 рублей, у вас 100 000. Он купил акции сбера на 50 000 рублей, то есть на 5% от своего капитала. На вашем счете пройдёт аналогичная сделка на сумму 5 000 рублей, то есть все на те же 5%.

У каждого управляющего есть минимальный порог входа, он необходим для того, чтобы сделки проходили адекватно. Представьте, что у него на счете 100 000 и он покупает акцию норникеля за 25 000. А у вас всего 10 000 и этой суммы не хватит для покупки. Следование будет не точным и доходность достигнута не будет.

Передача денег в доверительное управление: зачем это нужно?

На первый взгляд данная услуга лишена всякого смысла. Было бы разумнее оформить подписку на сигналы, чтобы потенциально прибыльные сделки приходили инвестору по смс или почту, ведь зайти в терминал и купить нужные акции, имея брокерский счет, проще простого. Однако на деле всё немного иначе.

Управляющий проводит много времени в рынке, может совершить сделку в любую минуту и постоянно держит руку на пульсе. Это важно даже на консервативных стратегиях, ведь обстановка в мире может меняться стремительно и во время выйти из каки-то бумаг, либо своевременно в них войти, бывает просто необходимо.

А вы. допустим, уехали отдыхать или весь день сильно заняты по работе. Заглядывать на почту отслеживая рассылку, а затем быстро совершать какие-то операции, неудобно. Для этого и существуют управляющие, которым можно делегировать эти задача. Они берут комиссию за свои услуги, как правило она равна 6% от стоимости ваших активов. У всех индивидуально, но обычно так.

Допустим передача денег у доверительное управление произошла на сумму 1 000 000 рублей. В течении года с вашего счета будет сниматься плата за услуги управляющего, которая по итогу составит 60 000 рублей. При консервативных стратегиях доходность варьируется от 15 до 20 процентов, но обычно она выше. То есть доход составит где-то 200 000, из которых 60 000 заберет сервис.

Важно понимать, что управляющий может принести и убытки. Суть доверительного управления в том и заключается, что вы снимаете с себя ответственность и возлагаете её на другого человека. Поэтому при выборе стратегии следует определиться не только с уровнем рисков, но и с кандидатурой самого управляющего. Посмотрите историю его работы, отзывы, график.

Альтернативные решения

Имея брокерский счет можно поступить и иначе, допустим купить актив, который уже управляется профессионалами. Вы уже догадались, что речь идет об ETF. Это торгуемый на бирже фонд, который включает в себя набор ценных бумаг по определенным критериям. Например компании IT сектора США или компании из области зеленой энергетики. Набор китайских компаний или российских. Вариантов очень много.

Суть их заключается в том, что это готовый сформированный и управляемый специалистами фонд, а вы покупаете акцию этого фонда. Таким образом происходит передача денег в доверительное управление, через прямую покупку актива на бирже. Самый легкий и доступный способ.

Не лучшие идеи

Иногда знаний для инвестирования недостаточно, вложить деньги хочется, а как это сделать никто не говорит. Так люди попадают в лапы мошенников или выбирают совсем уж аварийные методы. Кроме вышеупомянутой передачи денег напрямую человеку, который неизвестно куда их денег и как распорядится, есть ещё парочка плохих поступков.

Один из них памм счета. Было время, когда такой способ пользовался огромной популярностью и даже активно рекламировался из каждого утюга. Сама схема настолько запутанная и рискованная, что ничем хорошим это как правило не заканчивалось. Такую услугу предоставляют брокеры зарегистрированные на Кипре, денежные средства вкладываются в спекуляцию на валютном рынке с большими кредитными плечами. В США памм счета официально запретили и разумные инвесторы ими не пользуются уже очень давно.

Вместо итога

Передача денег в доверительное управление это хорошая идея, но необходимо соблюдать несколько правил. которые мы перечислили в этой статье. Выбрать надежного брокера, определиться с готовностью к риску, на этом основании ответственно подойти к выбору управляющего. Пополнить счет на сумму равную или большую минимально заданной.

Либо воспользоваться альтернативными вариантами, но при этом избежать ошибок. Не доверять памм счетам и людям, которые предлагают перевести им деньги и ждать прибыль. Звучит довольно банально и казалось бы всё очевидно, но поверьте, эти ошибки люди совершают постоянно! Не будьте как они =)

Обидно когда написал интересную статью, а её прочитало мало людей.. Может быть поделитесь этой с друзьями?

Частный инвестор с 2016 года, финансовый консультант (обучался у Натальи Смирновой), управляющий капиталом, автор двух книг по финансовой грамотности, по образованию медбрат, психолог-сексолог. Копирайтер, автор и владелец нескольких блогов в интернете.

Оцените автора
( Пока оценок нет )