Дроппер — это человек, чья банковская карта используется для перевода или обналичивания похищенных средств. В 2024 году около 10 миллионов клиентов российских банков произвели переводы на так называемые дропперские карты, регистрируемые на подставных лиц или продаваемые мошенникам и теневым бизнесом. Эти данные предоставил Банк России, акцентируя внимание на том, что большинство таких плательщиков — это обычные люди, вовлеченные в теневые схемы, будь то покупка ставок в онлайн-казино или криптовалюты.
Как работают дропперы?
Дропперы задействованы в нескольких схемах. Каждый из дропперов получает часть похищенных средств, выступая как соучастник преступления, получая за это свое вознаграждение.Существуют три главных типа их деятельности:
- Дроп-заливщик. Этот тип дроппера получает наличные от мошенников, вносит их на свой счет и далее переводит другим дропам.
- Дроп-транзитник. Он получает средства на свою карту и перераспределяет их на другие банковские карты или электронные кошельки.
- Дроп-обнальщик. Этот дроппер снимает наличные с банкомата и передает их организатору схемы, который чаще всего является непосредственным мошенником.
Как становятся дроппером?
Человек может стать дроппером как сознательно, так и ненамеренно. Например, у человека может быть украдена карта, и злоумышленники начнут использовать ее для незаконных операций. Другое распространенное явление — это получение от незнакомцев жалоб о ошибочных переводах, после чего дроппер возвращает деньги, не подозревая о их происхождении. На теневых платформах также распространяются вакансии, предлагающие работу, связанную с обналичиванием средств, что также может привести к созданию дропперских карт.
Как не стать дроппером?
Чтобы избежать участия в схеме дроппинга, следует соблюдать ряд мер предосторожности: Не предоставляйте свои банковские данные, включая код безопасности, посторонним лицам. Если потеряли карту, незамедлительно заблокируйте её и сообщите об этом банку. Не соглашайтесь переводить деньги по просьбе незнакомцев, особенно если это связано с неясным происхождением средств.
Будьте внимательны при встречах с людьми, которые просят снять деньги при помощи ваших реквизитов — это может быть ловушка. Сообщайте банку обо всех неожиданных переводах и никогда не делайте выводы о легальности операций, не разобравшись в их сути.
Ответственность для дропперов
Деятельность дропперов в России становится все более сложной с точки зрения закона. По словам экспертов, действия дропперов можно квалифицировать как мошенничество или легализацию незаконных доходов. Уголовный кодекс может предусматривать для них наказание вплоть до семи лет лишения свободы с ограничениями по штрафам.
МВД разработало законопроект, направленный на создание уголовной ответственности для дропперов и поднятие вопроса оценки кратности преступлений, особенно если они становятся частью организованной группы. Тем не менее, привлечение дропперов к ответственности сталкивается с проблемами — суды и прокуратуры в регионах зачастую не имеют единого подхода к правоприменению.
Сложность в квалификации виновности дропперов связана с необходимостью доказательства умысла на мошенничество. Например, если лицо получило деньги в качестве перевода по ошибке и позднее вернуло их, это может затруднить его привлечение к уголовной ответственности.
Заключение
Дропперы занимают важное место в цепочке финансового мошенничества. С ростом цифровых технологий и онлайн-финансовых услуг, осведомленность граждан о подобных схемах и принятие мер предосторожности становятся необходимыми для предотвращения ненужных проблем с законом. Важно всегда оставаться бдительными и трезво оценивать свои действия, связанные с банковскими операциями.