Как гарантированно потерять все деньги на бирже? Мнение финансиста

Как гарантированно потерять все деньги на бирже? Мнение финансиста

Привет. В России уже свыше 10 000 000 инвесторов, хотя далеко не все подходят к вопросам создания капитала серьёзно. Тем не менее так или иначе с инвестициями столкнулись миллионы людей и потеряли последнее очень многие. С 2016 года я веду блог о финансовой грамотности и рассказываю о том, что стать банкротом в мире ценных бумаг практически невозможно. Однако есть несколько способов, которые гарантированно приведут к такому результату.

Как гарантированно потерять все деньги на бирже: шаг 1

Для начала нам понадобиться стойкая уверенность в том, что никакие советы и финансовые консультанты нам не нужны. Читать статьи и книги, разбираться в понятиях и изучать азы финансовой грамотности абсолютно ни к чему.

Будет лучше, если человек успешен в своём деле и тогда ему просто стыдно признаться, что он чайник во всём, что касается ценных бумаг. Такой подход приводит к ситуации, когда начинающий инвестор отвергая все рекомендации начинает вести себя как мартышка с гранатой.

Что-то крутит, нажимает, тыкает, покупает, продаёт. Ищет инвестиционные идеи в интернете, верит словам гуру из телевизора, которые дают невероятные прогнозы. Идеально, если вы начнёте шортить, то есть открывать сделки на продажу.

Оно и правильно, зачем относиться к акции как к доле в успешном бизнесе, намного лучше послушать очередного паникёра, который кричит о скором обвале на фондовом рынке и начать спекулировать, открывая короткие позиции. В надежде на скорейший крах наш капитал стремительно уменьшится. Но потерять всё под ноль не получится, поэтому нужно идти дальше.

Как гарантированно потерять все деньги на бирже: шаг 2

Своих денег всегда мало, а у любого брокера есть услуга заёмных средств, проще говоря кредитные плечи. Это очень крутая штука. Допустим у вас на счету 100 000 рублей, а купить хочется намного больше, поэтому смело открываем сделку на 500 000.

Сто наши и 400 нам любезно предоставит брокер. Казалось бы здорово, можно разбогатеть, но не спешите с выводами. Если купленные бумаги вырастут на 10%, то наш профит составит 50 000 рублей, то есть 50% от вложенных нами средств!

Но рынок не статичен, а деревья не растут до небес. На плохих новостях или небольших проблемах в компании, котировки могут временно снижаться. Это называется просадка. Допустим в кризис 2020 года сбер падал с 250 до 170 рублей за 1 акцию. То есть на 30%. Сильная просадка, на то и кризис.

Что случилось с нормальными инвесторами? Они наблюдали просадку в 30%, это больно. Полученные дивиденды направили на реинвестицию, то есть докупили бумаги по существенно низкой цене. По возможности пополняли счет и продолжали покупать бумаги за дёшево. В 2021 году акции сбер стоят 326 рублей. Инвестор улыбается, получая хорошие дивиденды, увеличив свой капитал на 40 с лишним процентов за год.

Что случилось с чайниками, которые залезли с кредитными плечами? Всё просто, их счёт пошёл в минус, собственные деньги закончились, а деньги брокера, те самые кредитные плечи в минус не пойдут. Брокер просто принудительно закрыл сделку, забрал свои 400 000 обратно, а ваши 100 000 сгорели. Вы банкрот. И идиот.

Сопутствующие факторы

Есть ещё несколько инструментов, которые сильно помогают усложнять себе жизнь. Большинство новичков пишут мне через форму обратной связи, задают вопросы, просят помочь разобраться на начальном этапе. Чаще всего я встречаю две беды — маленькая сумма для старта инвестиций и желание получить большой процент.

Первые хотят начать с 5 или 10 тысяч рублей.Конечно счёт можно открыть и с тысячи, но есть комиссия за сделки и прочие расходы, которые вы не покроете дивидендами. Следовательно придётся заняться спекуляцией, о последствиях которой я написал абзац выше.

Вторые думают так — либо в банк под 6% годовых, либо начну инвестировать минимум под 50%. А нафиг мне ваши 15% в год? Да и 20 ерунда какая-то. В банке нормально лежат под 6, а тут счета открывай, программу на телефон скачивай и всё ради 20 процентов. Бред.

Обычно все эти люди попадают в Финико и ему подобные конторы. Такие истории на моей практике случались. А всё потому что умные и в советах финансового консультанта н нуждаются. Тем более у меня нет майбаха и я не арендую квартиру в Москва Сити. Чему я могу их научить?!

Клади всё сюда, а дальше надейся на удачу

Инвестиции в фондовый рынок начали развиваться ещё в 90-е годы. Тогда первыми сотрудниками были бывшие работники казино. Так уж вышло. Об этом я читал большую статью одной из участниц тех событий. Никто не относился к ценным бумагам как к способу покупки доли в бизнесе. Это был чистой воды азарт.

В специальных клубах люди делали ставки, играли, пытались сорвать куш. К сожалению за 30 лет не многие эволюционировали и словосочетание «играть на бирже» плотно засело в умах населения. При слове инвестиции люди иногда в обморок падают и кричат что ты последний мошенник и тебя нужно сжечь на костре.

Недавно мне в комментарии на одном ресурсе и написали, что на моём блоге сказано, будто я занимаюсь инвестициями. Сразу захотелось уйти и заблокировать мой сайт. Круто, подумал я, так и сделай, неандерталец.

Составление инвестиционного портфеля должно проходить с учётом ваших целей, сроков до цели и готовности к риску. Если пришли играть, то берём одну компанию, покупаем её акции на все имеющиеся средства и берём ещё кредитные плечи. Пришли с миллионом, покупаем на 5, на первой же коррекции становимся банкротом. Готово, вы молодец.

Если посмотреть на портфель Уоррена Баффета, который между прочим противник высокой диверсификации, то мы увидим, что там свыше 40 компаний. Есть несколько ведущих, которые куплены на 17, 10 и 8 процентов от капитала, а есть много мелких. Но их 40. И это важно.

Такой подход никуда не годится, так мы никогда не потеряем свои накопления. Поэтому не вздумайте обращаться к финансовым консультантам, тем более ко мне, я жулик каких поискать! Обязательно используем кредитные плечи и не составляем никакой портфель, просто берём одну компанию и грузим на неё весь депозит. Будет лучше, если у вас очень мало денег. Например 10 000 рублей, а купите вы на 60 000. Тогда потеря гарантированна и вы добьетесь своего. Удачи!